投资方向
主要投资欧洲的固定和浮动利率债券及股票。股票及具有股票敞口的工具最多占 60%。
证券投资基金 · 退休储蓄
BIZ Europa Valorização PPR
以欧洲为主的债券与股票均衡组合，用于补充退休收入。100 欧元起投，追求长期增长。
风险指标4/7
建议最短持有期5年
首次认购100 欧元
假设示例：初始 1,000 欧元，每月 100 欧元，年回报 3%，未扣除税费。不代表基金表现。
基金简介
着眼长远的退休储蓄
BIZ Europa Valorização PPR 是由 BIZ Capital 管理的退休储蓄基金，投资于以欧洲为主的固定和浮动利率债券及股票的均衡组合，股票比例最高 60%，遵循风险分散原则。
100 欧元起投，追加认购 1 欧元起。收益留存在基金内，随时间累积。可随时免费转入其他退休储蓄计划。
适合储蓄五年或以上、能接受一定净值波动的投资者，享有退休储蓄计划的税收优惠。本金和回报均无保证。
策略
基金如何管理
投资目标
通过中长期增值补充退休收入。这是累积型基金，不分配收益。
风险管理
在不同资产类别间分散投资，主要投资欧元资产。正常情况下不对冲汇率风险。
业绩表现
基金走势
管理公司每周公布单位净值，但我们未找到公开序列。2024 年文件指出该基金未采用特定基准。有官方数据后将加入图表。
过往回报不代表未来回报。原型：数据有待管理人核实。
投资构成
基金投资方向
管理人尚未公布该基金的投资组合构成。
条款
基金资料
| 管理公司 | BIZ Capital SGOIC, SA |
|---|---|
| 货币 | EUR |
| 类别 | 证券类另类投资机构 |
| 首次认购 | 100 欧元 |
| 最低追加 | 1 欧元 |
| 认购费 | A、B 类：0% · C 类：5% |
| 赎回费 | A、B 类：2 年内 2%，5 年内 1%，之后 0% · C 类：0% |
| 管理费 | A 类：2.25% · B 类：1% · C 类：2.25% |
| 浮动管理费 | 超过基准部分的最高 25%，前提是年度最终收益为正 |
| 转换 | 可随时转换，不收费 |
| 赎回支付 | 赎回期结束后第 4 个工作日 |
|---|---|
| 收益分配 | 累积 |
| 成立日期 | 28/04/2025 |
| A 类 ISIN | PTBZSGHM0009 |
| B 类 ISIN | PTBZSHHM0008 |
| 股票敞口 | 最高为基金价值的 60% |
| 认购与赎回 | 周二 9:00 至下周一 12:00，按未知价格成交 |
| 托管银行 | Bison Bank, S.A. |
| 审计师 | BDO & Associados, SROC |
数据来自 bizcapital.eu、招募说明书及基金官方文件，查阅于 2026 年 11 月 6 日。资产规模和单位净值：DECO PROteste。请务必以关键信息文件为准。
模拟器
您可以积累多少？
常见问题
基金要点
什么是 PPR？
PPR 是葡萄牙的退休储蓄计划，是一种具有专门税收规则的长期储蓄产品，旨在补充退休收入。
有哪些税收优惠？
缴款可按 20% 抵扣个人所得税：35 岁以下最高 400 欧元，35 至 50 岁最高 350 欧元，50 岁以上最高 300 欧元，并受总抵扣限额约束。请核实现行规定。
何时赎回不受税务处罚？
在法律规定的情形下，如养老退休、长期失业、永久丧失工作能力或重病，并满足法定条件。否则须退还税收优惠，并按每年 10% 加收。请核实现行规定。
费用是多少？
A 类和 B 类无认购费。赎回费为 2 年内 2%、5 年内 1%，之后为零。管理费 A 类 2.25%、B 类 1%、C 类 2.25%；C 类认购费 5%，无赎回费。
风险如何？
风险指标为 4/7，本金无保证。最高 60% 的投资组合可配置股票，因此净值会波动，短期尤甚。本基金不适合少于 5 年的投资。
可以转入其他 PPR 吗？
可以，随时转入，无转移费用。
身故时如何处理？
在世配偶或法定继承人可申请赎回，遗嘱或受益条款另有规定的除外。若该计划属夫妻共同财产，则适用于逝者的份额。