Onde investe
Ações e títulos ligados a ações de empresas da União Europeia, com exposição ao mercado acionista entre 40% e 130% do valor do fundo.
Fundos de investimento mobiliário · Ações europeias
BIZ Europa Bull
Investe em ações de empresas da União Europeia. É o fundo para quem quer participar no crescimento das empresas europeias, aceita oscilações elevadas e pensa a pelo menos três anos.
Indicador de risco5 em 7
Prazo mínimo aconselhado3 anos
Subscrição inicial1 000 €
Ilustração do conceito. Não representa o desempenho do fundo.
Sobre o fundo
Ações europeias, com gestão ativa
O BIZ Europa Bull é um fundo de investimento alternativo aberto, gerido pela BIZ Capital e supervisionado pela CMVM. Investe em ações e em títulos ligados a ações de empresas da União Europeia, com uma exposição ao mercado acionista entre 40% e 130% do valor do fundo.
A gestão procura equilibrar rendibilidade, liquidez e risco, com uma rotação regular e elevada da carteira apoiada em modelos quantitativos. Os custos de transação podem pesar no resultado. O fundo investe sobretudo em ativos em euros e pode recorrer a alavancagem até 30% do valor da carteira.
Destina-se a quem tem elevada tolerância a oscilações, uma situação patrimonial estável e um horizonte de pelo menos três anos. Não há garantia de capital nem de rendibilidade.
Estratégia
Como o fundo é gerido
O que procura
Maximizar a rendibilidade com uma rotação regular e elevada da carteira, orientada por modelos quantitativos.
Como gere o risco
Usa derivados para cobertura e para a gestão do património, sem exposição adicional ao risco. A alavancagem tem um limite de 30% da carteira.
Comentário de gestãoNovembro foi positivo para as ações e as obrigações. A equipa de gestão reforça a importância de uma estratégia de longo prazo para valorizar e preservar o capital.
Desempenho
Fundo e referência
BIZ Europa BullEURO STOXX, com dividendos
Anos civis, de 31 de dezembro a 31 de dezembro. O retorno anualizado é a taxa média por ano em cada período, a partir dos valores das UP.
Fundo: categoria A, valor diário da unidade de participação, enviado pela gestora. Referência: ETF iShares EURO STOXX em euros, com dividendos, na justETF, porque a ficha oficial lhe chama Euro Stoxx 300. Entre datas publicadas, a linha da referência liga os pontos.
Rendibilidades passadas não garantem rendibilidades futuras. Protótipo: dados a validar pela gestora.
Composição
Onde o fundo investe
Dados a 30/11/2023
Principais posições
- iShares Core Euro ST11,76%
- ISHR EUR600 PERSNL10,09%
- Lyxor EURSTX600 TECH9,59%
- ISHR EUR 600 Healt8,04%
- Lyxor EURO Stoxx Bks7,38%
Setores
Países
Ficha mensal oficial do fundo, novembro de 2023, a última que encontrámos publicada. A ficha só lista os 5 principais títulos, com os nomes abreviados como aparecem no documento.
Condições
Dados do fundo
| Sociedade gestora | BIZ Capital SGOIC, SA |
|---|---|
| Moeda | EUR |
| Classe | Fundo de investimento alternativo aberto |
| Parâmetro de referência | Índice Eurostoxx 300 |
| Subscrição inicial | 1 000 € |
| Comissão de subscrição | 0% |
| Comissão de resgate | 1% até 1 ano, 0,5% até 2 anos, 0% depois |
| Comissão de gestão | Categoria A: 3,00% · Categoria B: 1,00% |
| Comissão de gestão variável | Até 30% do excedente face à referência, com rendibilidade final positiva |
| Pagamento de resgate | 4.º dia útil após o período de resgate |
| Rendimentos | Capitalização |
| Início de atividade | 23/11/2020 |
| ISIN categoria A | PTBZSCHM0003 |
| ISIN categoria B | PTBZSDHM0002 |
|---|---|
| Exposição a ações | Entre 40% e 130% do valor do fundo |
| Investimento noutros fundos | Até 30% do valor do fundo |
| Alavancagem | Até 30% do valor da carteira |
| Reforços | 100 € |
| Comissão de depósito | 0,14% ao ano |
| Encargos correntes (2023) | Categoria A: 3,79% · Categoria B: 1,71% |
| Valorização | Semanal, às segundas-feiras |
| Subscrição e resgate | De terça às 9h até segunda às 12h, a preço desconhecido |
| Banco depositário | Bison Bank, S.A. |
| Auditor | BDO & Associados, SROC |
| Património (30/09/2026) | 1,16 M€ |
| Valor da unidade, categoria A (26/10/2026) | 1 145,87 € |
Dados de bizcapital.eu, do prospeto e dos documentos oficiais do fundo, consultados a 6/11/2026. Património e valor da unidade: DECO PROteste. Confirme sempre no Documento de Informação Fundamental.
Documentos
Documentos do fundo
Perguntas frequentes
O essencial sobre o fundo
Em que investe o fundo?
Em ações, obrigações convertíveis, warrants e outros títulos ligados a ações de empresas da União Europeia. Pode ainda deter dívida, ativos de curto prazo, derivados e até 30% noutros fundos.
Qual é o risco?
O indicador de risco é de 5 em 7. Não há garantia de capital. Os principais riscos são a perda de capital, a liquidez, o endividamento, a concentração, a gestão e os conflitos de interesses, porque o fundo pode investir noutros fundos da BIZ Capital.
Quanto custa?
Não há comissão de subscrição. O resgate custa 1% até 1 ano, 0,5% até 2 anos e nada depois. A gestão fixa é de 3% na categoria A e 1% na B, com comissão variável até 30% do excedente face à referência. Os encargos correntes de 2023 foram 3,79% e 1,71%.
Como subscrevo e resgato?
O período é semanal, de terça às 9h até segunda às 12h. O mínimo inicial é de 1 000 € e os reforços começam em 100 €. O preço é desconhecido no momento do pedido: vale o valor da unidade do dia útil seguinte ao período. O resgate é pago no 4.º dia útil após o fim do período.
Qual é a diferença entre as categorias A e B?
Diferem na comissão de gestão fixa. A subscrição da categoria B depende de um saldo líquido mínimo de subscrições de 750 000 €.
O fundo paga dividendos?
Não. É um fundo de capitalização: os rendimentos ficam no fundo e refletem-se no valor da unidade de participação.
Como é tributado?
Os rendimentos são tributados à saída, no resgate. Para particulares residentes, a mais-valia está sujeita a retenção na fonte à taxa liberatória de 28%, com opção de englobamento. A sua situação pessoal pode alterar este tratamento.